Pentru a-ți fi mai ușor să urmărești planul de cash flow, l-am împărțit în 3 componente (activități): cash flow operațional, cash flow de investiții și cash flow financiar. Cu toate acestea, dacă vrei să vezi cash flow-ul ca până acum, poți face asta dacă rămâi pe tabul Toate.

Atât tranzacțiile efectuate, cât și previziunile pot fi puse pe categorii de încasări și plăți asociate unei activități specifice. Cu alte cuvinte, vei avea parte de o analiză mai clară a istoricului financiar și o planificare mai intuitivă a următoarelor încasări și plăți.

Aici vei putea include intrările și ieșirile din activitățile operaționale ale firmei tale. Încasările din vânzări, plățile către furnizori și angajați, achiziții de inventar sau alte cheltuieli, toate acestea vor reflecta sumele de bani reale pe care firma ta le primește sau le plătește pentru operațiunile sale.

O activitate operațională sănătoasă arată capacitatea firmei de a genera profit pentru a-l reinvesti ulterior. Mai mult decât atât, reflectă faptul că firma poate crește intern, acoperind nevoile de finanțare și cele de investiții.

Această categorie din planul de încasări și plăți implică, în general, investiții pe termen lung, realizate de companie. Pe scurt, se referă la investiții în active fixe, cum ar fi clădiri, terenuri, echipamente și câștiguri provenite din vânzarea acestora.

De exemplu, este posibil să vrei să achiziționezi echipamente noi pentru birou (laptopuri, imprimante) pentru noii angajați – acest gen de investiție reprezintă o ieșire, așadar va avea un impact negativ asupra cash flow-ului tău în momentul în care vei calcula creșterea profitului. Cu toate acestea, această investiție se va amortiza în timp. Sau să spunem că vei vinde mașina firmei – nu uita că acesta este un alt gen de venit; cu toate că va reflecta o creștere în cash flow, nu provine din activitatea de bază a firmei tale.

Această activitate reflectă cât de mult cheltuie compania ta pentru dezvoltări viitoare.

Ultima secțiune a planului de cash flow îți va oferi o viziune de ansamblu asupra banilor care provin din surse externe precum creditori, acționari sau investitori.

De exemplu, dacă trebuie să acoperi o pierdere reflectată în cash flow, ai putea să aplici pentru o linie de credit, această fiind o opțiune viabilă în cazul în care ai nevoie să acoperi cheltuieli de capital.

Dacă vei ține sub observație această activitate, vei putea observa cât de mult depinde compania ta de surse de finanțare externe.

Poți vedea rezultatele care te ajută să înțelegi activitatea comercială, precum și indicatorii care îți oferă informații despre structura de categorii și distribuția încasărilor și plăților în funcție de activitățile de cash flow.

Nu uita, dacă ai nevoie de ajutor cu organizarea structurii de categorii, dă-ne un semn pe support@thinkout.io sau scrie-ne direct pe chatul din aplicație (cercul roșu din dreapta-jos) și te ajutăm cât de repede.